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1.客户到银行办理哪些业务需出示客户身份证件?
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答: 与客户建立新业务关系时, 或金融业务达到规定数额时, 金融机构要对客户身份证件进行识别, 保证客户身份的真实性和合法性, 并根据规定留存客户身份信息。因此, 个人办理金融业务时, 应出示真实有效的身份证件或其他身份证明文件, 并填写基本身份信息。
如到未开户银行输现金汇款、现钞兑换、票据兑付业务且单笔金额超过1万元人民币或外币等值1000美元,应配合出示并复印有效身份证件或其他身份证明文件。个人办理5万元人民币或外币等值1万美元的现金存取业务, 应出示有效身份证件或其他身份证明文件。 |
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| 2.客户向境外汇款时, 应如何配合汇款机构履行身份识别义务? |
| 答: 配合登记汇款人姓名或名称、账号、住所, 收款人姓名、住所等信息。 |
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| 3. 在与客户的业务关系存续期间, 金融机构还会持续履行客户身份识别义务吗? |
| 答: 是的, 金融机构还要持续地关注客户及其日常经营活动以及金融交易情况, 并及时提示客户更新资料信息。 |
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| 4. 客户在金融业务关系存续期间, 如果先前提交的身份证件或其他身份证明文件已过期了, 该怎么办? |
| 答: 就及时更新身份信息, 若未在合理期限内更新且无合理理由的, 金融机构应中止为客户办理业务。 |
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| 5. 金融机构在履行客户身份识别时, 应将哪些情况作为可疑情况上报？ |
| 答: 客户拒绝提供有效身份证件或无正当理由拒绝更新客户基本信息, 或者金融机构在采取必要措施后, 仍怀疑先前获得的客户身份资料的真实性、有效性和完整性时。 |
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| 6. 如果客户所办理的业务部分符合洗钱特征, 银行会拒绝交易吗? |
| 答: 交易符合可疑交易报告标准, 并不意味着客户就是洗钱分子,因此金融机构要针对不同情形, 采取不同措施。比如你去银行开户时说你没有身份证或者使用假名开户,银行肯定会拒绝。不涉及到一类特征的业务,比如你的账户资金进出很频繁, 与你的身份或经营状况不符,银行不会拒绝办理业务, 但会作为可疑交易上报。 |
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| 7. 个人如果发现了洗钱线索怎么办? 该如何举报? 是否有保密措施? |
答 : 我们欢迎所有的公民举报洗钱犯罪及其上游犯罪,每个公发都有举报的义务和权利。公民可以选择多种形式进行举报 , 举报电话是 010-88092000; 举报信箱是北京西城区金融大街 35 号,32-124 信箱 , 接收单位是中国反洗钱监测分析中心,邮政编码 : 100032; 举报传真电话: 010-88091999; 电子信箱地址: fiurepot@pbc.gov.cn ;举报网址:www.camimac.gov.cn 。所有的举报信息及举报人姓名等都是严格保密的。 |
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---------摘自《中国人民银行反洗钱知识26问》 |
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