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一.离岸业务简介
离岸银行业务是指银行吸收非居民的资金，服务于非居民的金融活动。 " 非居民 " 是指在中国大陆以外(包括港、澳、台地区)的自然人、法人(包括在境外注册的中国境外企业)、政府机构、国际组织及其他经济组织，以及中资金融机构的海外分支机构， 但不包括境内机构的境外代表机构和办事机构 。
二.BIN开立离岸帐户所需资料
所有的非居民，包括在中国境外注册的公司、企业、工厂、团体、银行、存款公司和基金组织、个人等。
根据注册所在地及组织形式的不同，开立离岸业务所需的资料可能有所不同。有限公司开户时，应提供下列文件：
1.香港注册的有限公司,应提供:
1) 经证实的商业登记证原件及复印件
2) 经证实的公司注册证明书原件及复印件
3) 最近一期的周年申报表
4) 经证实的公司组织大纲及章程原件
5) 董事会决议 ( 二个以上股东 ) 或授权委托书 ( 一个股东 )
6) 各董事身份证或护照原件及复印件
7) 银行开户申请书
8) 其他
2.澳洲、新加坡、英国注册的有限公司提供:
1) 公司注册证明书原件及复印件
2) 公司章程及组织大纲原件
3) 经认证的董事及公司秘书资料报表
4) 董事会决议 ( 二个以上股东 ) 或授权委托书 ( 一个股东 )
5) 各董事身份证或护照原件及复印件
6) 银行开户申请书
7) 其他
3.BVI公司,应提供:
1) 公司注册证明书原件及复印件
2) 公司构架证书
3) 出任董事同意书
4) 会议记录
5) 股票证书
6) 经证实的公司组织大纲及章程原件
7) 注册会计师出具的证明
8) 注册代表出具的决议书
9) 各董事身份证或护照原件及复印件
10) 银行开户申请书
11) 其他
4.美国注册的有限公司,应提供:
1) 公司注册证明书原件及复印件
2) 公司章程及附则认证原件
3) 于公证人或律师面前作出的法律声明
4) 董事会决议 ( 二个以上股东 ) 或授权委托书 ( 一个股东 )
5) 各董事身份证或护照原件及复印件
6) 银行开户申请书
7) 其他
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独资企业,应提供下列文件:
1) 经证实的商业登记证原件及复印件
2) 经证实的商业登记证申请书原件及复印件
3) 独资经营人员身份证或照护原件及复印件
4) 开户申请书
5) 授权委托书
6) 其他
合伙商号开户时,应提供如下文件:
1) 经证实的商业登记证原件及复印件
2) 经证实的商业登记证申请书原件及复印件
3) 合伙经营人身份证或照护原件及复印件
4) 合伙商号帐号开户委托书
5) 开户申请书
6) 授权委托书
7)其他
社团开户时,应提供如下文件:
1) 经证实的社团成立会议记录证明原件及复印件
2) 经证实的会章规则
3) 经证实的登记证明文件
4) 社团开户委托书
5) 经正式的法人机构代表印鉴证明书影印本
6) 帐户开户申请书
7) 其他 |
三.离岸业务的业务范围
我行为客户提供包括美元、港币、欧元、日元等可自由兑换货币的存款服务。
根据政策规定，非居民法人不可办理提现、结汇、现钞转现汇业务。非居民自然人可以提现钞并可以结汇。
我行为客户提供全方位的国际结算服务 , 包括电汇、跟单托收、进口开证、出口信用证、远期信用证买断 ( 福费延 ) 。
四.BIN离岸帐户业务的特色
1) 只要客户提交开户所需的资料 , 在两个工作日之内可以完成开户手续并启用帐户;
2) 免收帐户管理费;
3) 在每笔资金到帐后,银行将立即以 E-mail 的方式通知客户 |
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